各位老铁们，大家好，今天由我来为大家分享绑匪用银行卡取款犯法吗，以及如果骗子知道了我的银行卡号手机号码和姓名，会损失钱财吗的相关问题知识，希望对大家有所帮助。如果可以帮助到大家，还望关注收藏下本站，您的支持是我们最大的动力，谢谢大家了哈，下面我们开始吧！
在银行存10亿很容易，取10亿现金会遇到什么情况
存10亿很容易，取10亿就很难？
身为国有银行的大堂经理，我可以明确的告诉你：真实情况里，你去银行存10亿，远比取10亿要面临更严格的审查。
你去银行取10亿，只要你银行账户里有这么多的钱，而且能说明钱的正当用处，银行就会给你预约取现金。
但是你要存10亿，银行必须上报给反洗钱中心。那边的督察人员，能把你祖宗十八代都给查一遍。甚至每一张钱的来源，你都必须说清楚明白。
去银行存10亿，会有怎样的待遇？空调吹着，点心吃着，上好的龙井茶喝着？漂亮的银行经济，旁边服务着？
是可以享受这样的极品待遇。
但是，这样美好待遇的前提是，你必须先通过反洗钱中心的调查。
你的这10亿，到底是从哪里来的？
可能有人会说，你管我哪里来的？不是说银行存取钱自由吗？
那你就真的大错特错了。
银行存款自由是没错，但是会有一个前提：你存的钱，必须是合法来源。
你的工资收入，你的家庭财产，你的各种所得，必须和你要存的这10亿相匹配。而且，你要能说出这10亿的合法来源。
就算是彩票中奖，那也会有彩票中心的报税记录。这10亿现金，不可能凭空出现。
如果你的钱来源不正，涉及洗钱犯罪，那不但会把你的这10亿没收，而且还会面临牢底坐穿。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：参与洗钱犯罪，情节轻微的，处五年以下有期徒刑，并且没收违法所得。
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。没收违法所得，并且处洗钱数额百分之五以上，百分之二十以下罚金。
所以，去银行存10亿，不是你想存就能存的。审查之严，超出一般人的想象。
去银行取10亿，有多难？1.你在银行必须要有这么多的存款
取10亿的前提是，你在银行里必须要有这么多的钱。
这就省去了一个审查，你的钱能存在银行，就表明是合法的。如果不合法，早就被请去喝茶了。
银行有10亿存款很难吗？
难，很难，特别难。
别看新闻上报告某个上市公司老总，身家过亿，可能他连500万存款都拿不出来。
同样的，那些身家十亿、百亿的富豪，也可能银行里连1个亿都拿不出来。
在我国，能拿出10亿现金的富豪，屈指可数。绝对都是站在，富豪金字塔顶尖的人。
2.必须要说明取钱的正当用处
现在很多的业务，基本上转账就可以解决，很少有用到大额现金的情况。
所以取大额现金，往往面临两个比较现实的问题：是否偷税漏税？是否参与洗钱犯罪活动？
如果你不把取这10亿现金的用途，说个清楚明白，银行不但不会审批，还会把你例如反洗钱追踪的名单里。
3.数天的准备
你银行里有这么多的存款，取现金的用途也很正当，那总行就会通过审批，不过也需要数天的时间来准备。
银行给打电话给你，约定好哪一天的时间，去省分行取钱。
10亿现金，至少需要五六辆的运钞车来押运，而且搞不好还会有武警来护卫。这大的金额，安保不是开玩笑的。
等到了那一天，你就可以去银行提钱了。
4.10亿现金，是怎样的一个概念？
一张100的人民币，重量是1.15克。10亿现金，就是1000万张100的人民币。总重量就是：
1000万×1.15克＝11.5吨
如果你是准备让人来扛的话，平均一人扛100斤，那就需要230个人来帮你。
这么大的一笔钱，足够把你家客厅都堆的满满的。
这么多的钱放在家里，那就是一个不定时炸弹，你不请个几十个保镖，都睡不安稳的。
所以，除了一些大企业外，很少会有个人取过亿的大额现金的。
存取款自由没错，但是这个自由不是绝对的自由，而是相对的自由。
你存钱，必须要保证钱的来源合法。你取钱，必须要保证不会用来做违法犯罪的事情。
做到这两点，才能谈存取款自由。
如果骗子知道了我的银行卡号手机号码和姓名，会损失钱财吗
我就在银行上班，首先可以给大家吃个定心丸：骗子知道你的银行卡号、手机号和姓名，正常情况是不会有任何财产损失的。
现在很多人写文章新闻，都故意把骗子神话了，写的无所不知、无所不能。骗子只要知道你的名字和银行卡号，就可以把你的钱转走，其实根本就不可能的。
我在银行工作很多年，用我自己的专业知识，给大家直接上干货。
银行卡钱被转走的几种方式1.银行柜台
想把银行卡里面的钱取出来或者转走，最直接的方式就是去银行柜台或者ATM机器。
但是不管是哪种情况，都必须要至少下面的两个条件：你的银行卡原件，银行卡秘密。
如果是大金额的，在柜台取钱或者转账，还需要本人的身份证原件。
所以骗子哪怕知道你的名字，手机号码，身份证号码，银行卡号，但是也没有任何的用处。
哪怕你身份证和银行卡一起丢了，被别人捡到了，没有密码的情况下，都取不了钱。
想要办理密码挂失，还必须本人到场。
就算捡到你证件的人，有心想干坏事，也只能干着急而已。
2.手机银行
手机银行也可以转账，但是保密程度更加的严格：手机银行登录密码，手机银行交易密码，还有短信提醒。
而且手机银行，苹果手机每次登录，不但要输登录密码，还需要做人脸认证。
安卓手机，只要这个手机是第一次登录你的账号，同样需要人脸认证。
这个人脸认证，是随机的需要本人做：摇头、点头、眨眼、张嘴的肢体动作。你想要靠打印一张照片，来蒙混过关，也是不可能的。
至于手机银行密码重置，不要短信验证码，还需要本人人脸验证，还需要拍摄一个十秒钟左右的视频。
只要不是故意配合骗子，休想把你的钱弄走。
3.第三方平台消费
我们的银行卡，还可以绑定第三方平台，然后消费。
正常的情况下，把银行卡绑定第三方平台，需要身份证正反面拍照，需要人脸识别，需要短信提醒。
所以只是知道你的卡号，身份证号，名字，根本就没什么作用。骗子也不可能就这么神奇，就把你的钱神不知鬼不觉的弄走了。
骗子骗钱的手段现在很多人遇见的电信诈骗，都是自己主动把钱转给对方，而不是对方利用啥高科技，把你的钱弄走的。
骗子抓住很多人的心理，冒充公检法机关，恐吓“违法”。或者冒充亲人领导，让你转账。
最普遍的一种情况，就是利用人的贪婪心里诈骗。利用刷单赚钱，中大奖，搞投资等手段，来骗取钱财。
很多人就不是很明白，为啥骗子对你个人的信息，知道的这么清楚？
这个就是你自己的原因了，手机有没有经常浏览不健康的网站？手机有没有，经常下载一些不健康的小软件？
现在的软件，你下载了，就会自动扫描你的存储信息。你的通讯录，你的照片，你的视频，你保存的各种文件等。
骗子得到你的详细资料后，就会开始分析，针对性的对你进行各种诈骗。
所以，最好不要在手机里保存自己的身份证照片，密码照片，以及一些特别重要的资料等。
现在很多媒体新闻，利用夸张的标题，故意吸引人的眼球现在的社会，是流量为王。一些机构媒体，故意利用一些夸张的标题来吸引人的注意力。
你如果认真去读了，就会发现很多的诈骗行为，最后都离不开“作死”。都是受害人，主动把钱打给对方。或者是对方要什么，就给什么的那种。
现实中，比较有可能的就是：你手机丢了，被别人解锁。然后你的身份证照片，密码信息也被别人检测到了。
这种情况下，就比较危险，你就有可能会发生银行卡里的钱被消费掉，或者被转走。
所以还是那句话，手机里尽量不要保存一些重要的东西，电脑里面也是如此。
曾经有一个很帅的男人，他不会修自己的电脑。后面的事情，里面的一些照片，大家都知道的。
曾经也有一个很帅的男人，手机被身边的人摸走了。然后手机里面的一些照片流出去，最后所有人都知道了。
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