老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于私自买卖外汇罪和什么是非法买卖外汇的行为的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享私自买卖外汇罪以及什么是非法买卖外汇的行为的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！
本文目录
- 帮助他人买卖外汇进行转账操作，不是实际利益获得者，是否构成非法经营罪共犯
- 什么是非法买卖外汇的行为
- 个人买卖虚拟货币合法吗
- 私人做外汇兑换的业务合法吗
- 外汇买卖流程详细步骤
- 在地下钱庄买卖外汇对敲模式中，换汇中间人或者中介人，这类人是否有罪
- 非法换汇定罪标准
帮助他人买卖外汇进行转账操作，不是实际利益获得者，是否构成非法经营罪共犯
在非法买卖外汇类案件中，有一类非常常见的从属人员，就是帮助地下钱庄或者涉案团队进行转账操作的人员，这类人员，在大多案例中，很多都是相关倒卖外汇人员的家属（多为女性家属）、下属人员，这类人员，接受他人指令，进行相关的转账操作，有时也会进行相关客户接洽、沟通等等，但是，非法买卖外汇的主要收益不是他们所得，相关外汇交易汇率牌价的决定者不是他们，他们在整个倒买倒卖外汇交易中，起到的角色就是听从指令进行操作，那就属于比较典型的从犯。
在刑事案件中，所谓从犯，是指制止在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。对于从犯的认定，主要是从情节上认定，被告人在共同犯罪中的地位、收益、角色、执行事务等等。
不仅仅是对于外汇来非法经营罪，对于所有刑事案件而言，自首、从犯、认罪认罚等等情节，都是可以从现实角度争取到从轻、减轻判决的关键情节。比如在外汇类非法经营罪案件中，即便出现数额无法扣减到2500万人民币以下，但是如果被认定了自首或者从犯，都有可能将量刑降低到五年以下，甚至争取缓刑。
因此，如果他们主观上对于转账操作属于倒卖外汇是明知的，一般就会被认定为非法经营罪的共犯，但是一般都会被认定为从犯，综合其他情节后，往往能获得相对较轻的处罚。因此，从辩护律师的角度而言，如果为该类人员辩护，就要通过对相关证人证言、被告人供述和辩解、聊天记录等书证或者电子数据等等，确定当事人的是否在主观上明知，如果不明知或者不应该明知，就可以争取无罪辩护；如果的确存在其主观上存在明知或者应该明知的证据，也应该尽力以从犯角度争取罪轻辩护，力求获得最轻的判决。
什么是非法买卖外汇的行为
简单的解释就是，你不通过银行，把外汇弄出国，或者弄回国，都是违法的，也就是非法买卖的行为。
首先，现在除了银行的交易系统，境内的所有做外汇的公司都是在打擦边球，比如常见的盈透，ACL，捷凯，sotrade等等。在国外很多都是合法的，但是在国内，政府是没有发放许可牌照给任何一家经营外汇生意的。而且一旦，你被骗，即使报警，政府层面可能也不会做出处理。所以还是那句话，投资需要慎重。
其次，就是所谓的地下钱庄，可以进行大额的跨境外汇转移，中央台的新闻也多次报道过。特点是，化零为整，通过很多账户，操作，然后在境外在汇总起来，给到收款人手里。手续费也不是很高。
另外现在，还增加了一种，就是虚拟货币，可以跨境交易的问题，实际上也是非法的，但是有些东西既然存在，说明，政府在某些方面，没有把路都给堵死，应该也有他们自己的判断吧。
个人买卖虚拟货币合法吗
个人虚拟货币交易合法吗？
其实，这个问题还是很复杂的，要具体情况具体分析。今天，我们单独针对普通百姓个人非经营性的虚拟货币交易是否违法，做一下详细的解读。
针对虚拟货币的监管政策有很多，重要的有几个，分别是2013年明确否定加密货币的货币属性，禁止金融机构参与，预防洗钱风险。2017年定义ICO为非法集资，并明确不得非法从事代币发行融资活动。2021年明确挖矿行业为淘汰类产业，并于年底前清理国内相关产业活动。2021年明确境内外提供加密货币服务等相关活动涉嫌非法金融活动，如果构成犯罪，应依法追究刑事责任。
但是，以上内容与普通投资者无关，主要限制对象为服务供给端，也就是交易所或OTC商家等。那针对普通投资者的有哪些规定呢？我们主要看下，最新的2021年的924通知，924通知中第一条第四款规定，“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。”这条对普通投资者的投资行为进行了阐述。翻译一下就是：1.普通百姓可以投资加密货币及衍生品。（NFT虽未被明确提及，但被认定为衍生品的概率较高）2.投资风险自行承担，投资权益可能不受中国法律保护。3.如果法人、非法人组织及自然人的投资行为涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全，仍需要负法律责任。
我们用白话再总结一下：你想玩你就玩，不拦着你挣钱，但是赔了别怪郭嘉没劝过你。另外，你要割韭菜，造成经济波动，把其他老百姓逼的没活路，那郭嘉就收拾你。只有领会精神，才知道界限在哪；知道界限，就不会犯错；不犯错才有命花你挣的钱。这就是游戏规则。
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私人做外汇兑换的业务合法吗
不合法
不是合法的，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得并处罚款，所以私人兑换外币是违法的。
外汇买卖流程详细步骤
(一)柜台交易：客户可以到银行柜台办理交易。具体过程如下：
1、客户在柜台领取个人外汇买卖申请书或委托书，按表中要求填写完毕(一般填写买卖外币种类、金额、认可的牌价并签字)，连同本人身份证、存折或现金交柜台经办员审核清点。
2、经办员审核无误，(如为存单将做全额支取或部分支取操作，并打印交易水单)将外汇买卖证实书或确认单，交客户确认。成交汇率即以该确认单上的汇率为准。
3、客户确认后签字，即为成交。成交后该笔交易不得撤消。
4、经复核员复核无误后，经办员将确认书、身份证和客户的存折或现金交给客户。
(二)电话交易：客户通过音频电话或手机完成买卖交易而不需要到银行柜台办理。
1、客户须先持身份证到银行开立个人外汇买卖电话交易专用存折，预留密码
2、进行电话交易之前，客户先领取电话委托交易规程和操作说明，将填好的电话交易申请书(或委托书)和身份证、外币存折交柜台，设定电话委托交易的专用密码(该密码可与存折密码不同)。
3、按照各银行的交易规程进行交易。
4、电话交易完成后客户可以通过电话或传真查询证实，成交后该笔交易不得撤消。
在地下钱庄买卖外汇对敲模式中，换汇中间人或者中介人，这类人是否有罪
在地下钱庄买卖外汇对敲模式中，存在一种角色，就是中间人或者中介人。这类人是否有罪？
在现实中，由于中国人在国外往往形成各种圈子、团体，每年创造的经济规模也巨大，他们把外汇寄回国内，但是通过当地银行渠道会有很多政策限制，因此，很多海外华人商户可能会寻找私人换汇渠道，比如地下钱庄换汇。
但是，他们又无法直接与地下钱庄进行联系，而是通过某个中间人，或者委托某位熟悉此类业务的人员统一收取外汇后与地下钱庄交易，换取更有利的牌价或者时间成本，减少换汇中的损失。
在这类模式中，中间人的地位比较模糊。但是从共犯的定性上，中间人是否构成地下钱庄经营者的共犯，首先看其是否与地下钱庄存在共同犯罪的故意，如果不存在共谋，则不会构成地下钱庄非法经营罪共犯；其次看其是否本身行为是否独立构成非法经营罪，比如其是否从中收取差价，是否是以此为业、面向不特定公众的经营性行为，如果仅仅是偶尔的，不以此为业，仅仅作为熟人、朋友换钱的代表，即便收取一些跑腿费，也无法认定为一种经营行为，而只是一种朋友间的友情互助。
所以，中间人的角色，比较模糊，需要结合被告人供述，换汇者证言、地下钱庄人员的供述、银行流水等等综合认定。不能单凭换汇者的证言，认为中间人是收款人，就直接把中间人认定为非法经营行为实施者，因为在换汇者看来，他们的目的是换汇，他们把外汇给了中间人，就等于完成了换汇行为，但是实际上中间人可能只是连同其资金一起换汇，其行为性质依然与地下钱庄有本质不同。
非法换汇定罪标准
《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
什么是倒卖外汇行为？
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
什么是变相买卖外汇？
在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，跨国（境）兑付型地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄。
比如，与别人换汇，如果给别人1万外币，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
什么是情节严重？
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：
（一）非法经营数额在五百万元以上的；
（二）违法所得数额在十万元以上的。
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：
（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
要注意的是，二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。
从2018年外汇局通报的典型案例来看，非法买卖外汇为个人外汇违规行为的重灾区。个人非法买卖外汇向境外转移资产的目的包括购买房产和偿还赌债。
2018年12月6日外汇局的违规案例通报中，首次披露个人的外汇违规行为处罚信息被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还被实施“关注名单”管理。
华人朋友们关心的微信朋友圈私下换汇也要当心，已经出现很多被诈骗分子盯上的案例！
自称能换汇的微信好友打着“微信换汇”的幌子，取得受害人的信任，受害人将钱打过去后，对方消失了。
近年来一些国际犯罪团伙开始以“帮换汇”为幌子，利用海外华侨华人和留学生来洗钱。
无论是通过“黄牛”，地下钱庄，还是私人换汇，微信换汇，亦或是某些“换汇公司”里采用的变相买卖外汇手段，统统都是非法进行外汇交易！
如果需要换汇，必须到具有结售汇业务资格的金融机构及经批准的其他机构购买或卖出外汇。
目前，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于海外买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。
其实，现在在国内，找银行进行换汇已经很方便了，一些常见币种可以进行现场现金购汇，有些银行甚至还推出了手机APP购汇和预约。
而如果你在海外，换汇也请找银行、邮局或者正规换汇金融机构进行购汇。
OK，关于私自买卖外汇罪和什么是非法买卖外汇的行为的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。